En politisk eksponeret person (PEP) er en individuel, der har haft eller i øjeblikket besidder en række særlige offentlige stillinger. F.eks. såsom statschefer, regeringschefer, ministre, parlamentsmedlemmer, medlemmer af politiske partiers ledelse, højesteretsdommere, og medlemmer af revisionsretter og centralbankers ledelse.

På grund af den potentielle risiko for korruption, hvidvaskning af penge og andre ulovlige aktiviteter mv. Er der skærpede krav til verifikation af en PEP’s identitet, oprindelsen af deres midler og formue samt øget overvågning af deres aktiviteter. 

Dette omfatter også nærtstående personer og nære samarbejdsrelationer, der kan udgøre en lignende risiko. Disse krav er designet til at forhindre misbrug af deres positioner til at udføre ulovlige aktiviteter.

Nærtstående til PEP

Nærtstående til en politisk eksponeret person (PEP) omfatter typisk ægtefælle, registreret partner eller samlever, samt deres børn og deres ægtefæller, registrerede partnere eller samlevere, og endda forældre. Det er vigtigt at bemærke, at begrebet ikke omfatter søskende, stedbørn eller stedforældre. Disse nærtstående relationer kan udgøre en risiko for økonomisk misbrug og ulovlig aktivitet. Det er på grund af deres tilknytning til den politisk eksponerede person og deres potentielle adgang til magt og ressourcer.

Nære samarbejdspartnere til PEP

Nære samarbejdspartnere til en politisk eksponeret person (PEP) kan være:

• En fysisk person, som sammen med en eller flere PEP’er er reel ejer af en virksomhed eller en anden form for juridisk enhed.
• En fysisk person, der på anden måde har en tæt forretningsforbindelse med en eller flere PEP’er, såsom en langvarig handelspartner.
• En fysisk person, som er den eneste reel ejer af en virksomhed eller en anden form for juridisk enhed, der er oprettet udelukkende til fordel for en PEP. Dette indebærer, at den fysiske person direkte eller indirekte kontrollerer alle ejerandelene eller stemmerettighederne i enheden.

En person, der deltager i bestyrelsesarbejde sammen med en politisk eksponeret person (PEP), vil ikke automatisk blive betragtet som en nær samarbejdspartner. Det er vigtigt at bemærke, at for PEP’er, deres nære relationer og nære samarbejdspartnere, kan deres status ændre sig i løbet af kundeforholdet. En kunde, der ikke er en PEP, kan f.eks. blive en PEP ved at få en ny stilling eller blive valgt til Folketinget.

Derfor skal virksomheden løbende overvåge, om kunderne bliver PEP’er. Hvis en person ikke længere er en PEP, skal risikovurderingen og overvågningen fortsætte i mindst 12 måneder derefter. En virksomhed skal behandle PEP’ers nære relationer og nære samarbejdspartnere efter de samme regler som PEP’er. Derfor er den individuelle risikovurdering af en PEP også afgørende for, hvordan virksomheden tilrettelægger kundekendskabsproceduren for PEP’ens nære relationer og nære samarbejdspartnere. Hvis en PEP kategoriseres som en lavrisikokunde, skal PEP’ens nære relationer og nære samarbejdspartnere behandles på samme måde, medmindre virksomhedens individuelle vurdering af de pågældende indikerer noget andet.

Risikovurdering

Virksomheden skal gennemføre en risikovurdering. Det er for at indhente oplysninger om politisk eksponerede personer (PEP’er). Normalt vil PEP’en selv være den primære kilde til oplysningerne, men det kan være nødvendigt at bruge andre kilder. 

Følgende metoder kan anvendes for at opfylde kravene:

1. Virksomheden indhenter oplysninger direkte fra den pågældende PEP.
2. Virksomheden bruger eksisterende information om kunderne, der allerede er tilgængelige i virksomheden.
3. Virksomheden benytter eksterne kilder såsom internet og nyhedsmedier.
4. Virksomheden abonnerer på tjenester fra udbydere, der tilbyder information om PEP’er, deres nære relationer og samarbejdspartnere.
5. Virksomheden verificerer aktivt oplysninger, som den er usikker på, f.eks. ved at kontakte de relevante kunder.
6. Når det drejer sig om udenlandske PEP’er, overvejer virksomheden at samarbejde med lokale kontakter som advokater, banker osv. i det pågældende land for at verificere, om der er tale om en PEP.

Forskel på PEP som reel ejer og virksomhed

Når en virksomhed identificerer de reelle ejere af en kunde (juridisk person), skal den også fastlægge, om der er politisk eksponerede personer (PEP’er) blandt disse. Dette skal gøres efter de samme principper, som virksomheden følger, når den identificerer en kunde som PEP. Dog betyder tilstedeværelsen af en PEP blandt en kundes reelle ejere ikke automatisk, at kunden skal behandles på samme måde som en PEP. Virksomheden skal foretage en konkret risikovurdering med fokus på PEP’ens kontrol over kunden og vurdere, om kunden handler på vegne af PEP’en.